阳光人寿遂宁中支学习“2016年遂宁市金融机构反洗钱工作会议”精神

发布日期:2016-03-30 14:03:05  点击量:4764   信息来源:阳光人寿保险股份有限公司遂宁中心支公司


    为全面推进我司反洗钱工作,打击一切网络洗钱犯罪活动,纯洁社会风气,保持社会安定,提高公司信誉,促进公司业务的快速健康发展,使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识,夯实反洗钱工作的社会基础,根据《邓伟副行长在2016年遂宁市金融机构反洗钱工作会议上的讲话》精神及中国人民银行的《遂宁市金融机构2015年度存在的主要问题通报》要求,阳光人寿遂宁中支于2016年3月21日在中支召开学习"2016年遂宁市金融机构反洗钱工作会议“精神,同时指出2015年反洗钱工作中的不足,要求在2016年逐步改善。领导指出,在2015年在反洗钱工作中有以下几点不足:

    一、对反洗钱认识不够,缺乏专业人才
    反洗钱工作对于保险业来说是一项新的职能,由于各种条件限制,当前保险业反洗钱专门人才十分缺乏,反洗钱岗位人员大都是兼职人员,反洗钱的知识及业务技能欠缺,缺乏实际操作经验不能对可疑支付交易数据进行精确分析、准确判断。加之对反洗钱工作的认识不到位,对反洗钱相关操作流程及法规学习不够,与当前反洗钱工作要求有一定差距,特别是一线人员对反洗钱知识了解甚微,对有关的反洗钱操作程序掌握不熟练,在日常工作中,难以有效识别可疑交易。
    二、客户身份识别度落实不到位,反洗钱工作基础薄弱
    工作人员在与客户建立业务关系时,核对并登记的真实有效身份证件或身份证明文件,只有居民身份证及其号码,对客户的其他情况都没有相关的记录记载,就是已登记的客户身份证号还存在记录模糊、不完整等现象。分析原因认为客户都是自己的熟人或朋友,不会参与洗钱,为挽留客户,放松了对部分客户的身份识别,只登记了身份证明文件的编号,对大额的资金往来,根据现金管理的要求做一些工作。
    三、反洗钱宣传工作不到位
    未能坚持反洗钱周的宣传活动,对客户进行反洗钱宣传有欠缺,公司员工反洗钱学习不到位。
    通过本次学习,我司将在2016年严格遵照相关规定进行反洗钱工作的开展,主要从以下几方面进行:
    一、 加强学习,提高对反洗钱工作的认识
    2015年报告中指出部分机构高级管理层对反洗钱工作重视度依然不高,反洗钱内控体系有效性不足。为增强对反洗钱工作的认识,我们从自身做起,加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注重员工的学习,通过人民银行开通的网络培训系统进行“反洗钱基础知识、内部控制制度、客户身份识别、客户洗钱风险分类管理、客户身份资料与交易记录保存、大额交易和可以交易识别与报告、反恐怖融资、配合开展反洗钱监管和调查”等几大板块展开学习,并且必须通过相关考试,提高相关岗位技能。
    二、做好2016年各项反洗钱工作
    我司在2016年分阶段分部门分层级从扎实开展洗钱和恐怖融资风险自评估工作;继续完善客户风险评估及控制工作;加强资金监测;报送有价值的重点可疑交易线索;做好信息调研,提升反洗钱业务水平;加强宣传,营造全社会反洗钱和反恐融资的良好氛围等方面全面围绕人民银行相关要求,有序开展各项工作。做到及时、准确、有序、健康发展。
    三、进行反洗钱责任层级制度管理
    深入开展“三严三实”和“两学一做”活动,认真落实“一岗双责”。要求层层报送,层层考核,层层落实等原则,建设一支有专业技能,能应对反洗钱突发应急事件,有较强反洗钱认知水准的专业队伍。同时,开展反洗钱工作专项活动宣传周,向客户、业务员宣传反洗钱知识。
    相信通过此次培训,阳光人寿遂宁中支在2016年反洗钱工作中会井然有序的开展!


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